Предыдущие части:
- Введение в теневую экономику
- Как становятся номинальными директорами
- Как контролируют номинальных директоров
Мы продолжаем цикл статей, посвященных теневой экономике, серым и черным схемам, движению неучтенной наличности, а также рискам и последствиям, с ними связанными.
Рассказать о работе обнальных контор для нас согласился непосредственно участник рынка, отошедший от дел после деликатного появления ОБЭПа.
***
Сегодня будет про тупость и кидалово. Эти двое часто ходят под руку. И внутри т.н. «теневой экономики» кидки — не форс мажор, а распространенный бизнес процесс. Многие поставщики серых услуг пытаются систематически разводить друг друга. Понимание этого дает два преимущества: а) на фоне идиотов не сложно выгодно отличаться, просто выполняя до конца взятые на себя обязательства, б) приходится ждать подстав со всех сторон и находиться в перманентной боеготовности.
Недавно услышал верное определение, что обнальный рынок — это театр абсурда. Все строится на доверии и нет никаких реальных рычагов, каждый крутит как хочет и выдумывает истории, одна краше другой. Некоторые набирают пул клиентов и удерживают их переводы, чтобы посмотреть на реакцию. Если в ответ начинается активное противодействие, то деньги возвращают. Если только разговоры и пустые угрозы, то можно не отдавать, все равно ведь ничего не сделают.
Другие играют в долгую и сначала втираются в доверие пунктуальными расчетами. Постепенно увеличивают суммы, но при этом растягивают сроки, чтобы приучить клиента к задержкам. В итоге, собрав достаточно в одном моменте, растворяются в пространстве. А уж схем по обсчитыванию одних обнальщиков другими — десятки, если не сотни, о них надо будет поговорить отдельно.
Да и других источников проблем полно. Нужно покупать фирмы и адреса для их регистрации. Адреса продают либо уже резиновые (с расчетом что не проверят), либо такие, которые собрались хоронить и одновременно с тобой поселить еще 50 страждущих. А пользованные фирмы — это застрявший на них НДС (либо другие налоги), утерянные документы, черные списки или вообще разработка по чужому уголовному делу. «Свои люди» в банках, налоговой, мэрии, аппарате президента и галактическом совете — отдельная клоунада со множеством возможных сценариев. Ну и сегодняшние кандидаты на разбор — продавцы мертвых и вполне живых душ. Поставщики директоров и сами профессиональные номиналы.
Если человек уже подрабатывал директором, его принято отсекать на подлете. Это гарантированные проблемы. Скорее всего, он успел засветиться везде где можно, новые счета не откроют или быстро заблокируют, по старым делам могут всплыть долги, предыдущие заказчики попытаются использовать новую фирму и т.д. Но иногда они проскакивают по разным причинам и тогда начинается свистопляска.
Я наблюдал эталонную картину, когда устраиваться пришла целая провинциальная банда. Они не были организованной бандой, скорее просто тусовкой из детдомов и неблагополучных семей, которых кто-то «в теме» привел по рекомендации… Проверка показала на каждом по судимости, у кого-то несколько. Но за них ведь поручились, что может пойти не так?
Работяг начали оформлять, у них появились первые карты и пошли первые переводы. Часть переводов оказалась снята ими самостоятельно и благополучно растворилась в череде удивительных историй про украденные телефоны, где хранились доступы к банк-клиентам. В чем была тупость с их стороны? Не один раз я наблюдал подобные ситуации, всегда с похожим сценарием. Вместо того, чтоб подождать какое-то время, втереться в доверие и откусить у работодателя пару лямов (раз уж ты решил его кидать), эти сгорают на первых 50-100 тысячах. Им надо то что есть, здесь и сейчас. Причем тут парни не стали пропадать, а включили жертв и запели нескладным хором, обвиняя друг друга.
Начались долгие и нудные разбирательства, поиск виноватых и решений, прогон через полиграф всех по-очереди. Но тем, кому вранье не просто норма, а единственный способ существования, такие допросы не проблема. В наборе противоречивых басен просто нереально разобраться. Пытались повесить на них коллективную ответственность, чтоб сами между собой раскидали. Придумать варианты отработки. Скинуть требующие утилизации помойки, чернуху какую-нибудь оформить… Но этим славным господам даже микрозаймы не выдавали. Поручитель был так же пуст, как и все остальные.
Потом виновник нашелся, спалился на какой-то мелочи, кореш его об этом рассказал. Но брать с оборванцев было решительно нечего. Так и повисли минусом на балансе и прекрасными воспоминаниями. А пацан по итогу пришел к успеху, остался в плюсе и безнаказанным. Вот я и думаю, чья это была тупость все же?
