ЦБ отозвал лицензию на банковские операции у КИВИ Банка, говорится в пресс-релизе регулятора.
«Банк России информирует о принятом решении об отзыве с 21 февраля 2024 года лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк», — уточнили в ЦБ.
Там пояснили, что КИВИ Банк систематически нарушал законодательство по противодействию легализации преступных доходов.
Организация не выступала значимым кредитором реального сектора экономики, была вовлечена в проведение расчетов между физлицами и теневым бизнесом, включая переводы на криптообменники и нелегальные онлайн-казино, подчеркнули в Банке России.
ЦБ установил многочисленные случаи открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физлиц без их ведома и операций по ним, что создавало значительные риски для граждан.
Как уточнил регулятор, информацию об операциях КИВИ Банка, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направили в правоохранительные органы.
Также КИВИ Банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты ЦБ, из-за чего регулятор за последние 12 месяцев пять раз применял к нему меры, в том числе дважды вводил ограничения на осуществление отдельных операций.
Регулятор также отметил, что прекращение деятельности КИВИ Банка не окажет существенного влияния на возможности граждан и юрлиц осуществлять расчеты и переводы.
Вкладчикам банка вернут суммы вкладов в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 миллиона рублей в совокупности на одного вкладчика, включая начисленные проценты по вкладам.
В свою очередь, в Агентстве по страхованию вкладов сообщили, что начнут выплаты вкладчикам КИВИ Банка не позднее 6 марта 2024 года. Организация предварительно оценила страховые выплаты в 4,6 миллиарда рублей.
