Банк России уточнил признаки сомнительных операций, из-за которых финансовые организации имеют право приостановить проведение транзакции, отказать в ней или даже расторгнуть договор с клиентом. Об этом сообщается на сайте регулятора.
Таким образом, ЦБ утвердил поправки в положение 375-П, в котором содержится более 100 признаков сомнительных операций. Документ вступит в силу в октябре 2021 года. В список сомнительных впервые вошли операции, связанные с оборотом цифровой валюты. Отметим, что сам закон о цифровых финансовых активах был принят летом прошлого года. Банк России добавил в этот перечень регулярные зачисления средств от третьих лиц и их последующее обналичивание.
В то же время регулятор исключил из перечня ряд признаков, например нестандартные и необычно сложные инструкции по проведению расчётов, пренебрежение клиентом более выгодными условиями услуг и предложение чрезмерно высокой комиссии. Также более не будут считаться сомнительными случаи, когда клиент осуществляет банковскую операцию через представителя, который не вступает в личный контакт с банком.
