Press "Enter" to skip to content

Краткая история российских финансовых пирамид

В 2016 году в УК и УПК РФ внесены поправки, предусматривающие юридическую ответственность за создание финансовых пирамид. Статья 172.2 УК России предусматривает до 6 лет лишения свободы за создание организаций, выплачивающих деньги инвесторам за счет средств новых вкладчиков.

Первопроходец

Первая финансовая пирамида появилась в России в 1863 году. Она называлась Скопинский банк, кредитное учреждение основал купец и градоначальник города Скопина Иван Рыков. Финансовая организация начала масштабную рекламную кампанию, пообещав гражданам высокие проценты. Клиенты получали деньги за счет постоянного потока новых вкладчиков со всей России.

Афера длилась целых 15 лет, за это время банк привлек порядка 11 млн рублей (12 млрд рублей на современные деньги). Финансисты подделывали бухгалтерскую отчетность и вкладывали народные средства в сомнительные проекты. В 1884 году Иван Рыков был осужден и сослан в Сибирь.

Мавроди и компания

Активное «пирамидостроительство» в современной России началось в 90-е годы 20-го века. Появлению мошеннических организаций способствовало крушение плановой советской экономики, финансовая неграмотность большинства населения и недостаточное регулирование со стороны государственных органов.

На экранах телевизоров один за другим стали появляться рекламные ролики компаний «МММ», «Русский Дом Селенга», банк «Чара», «Властилина» и «Хопер-Инвест». Агрессивная пропаганда «заоблачных процентов» сделала свое дело. Жертвами псевдоинвестиционных компаний стали десятки миллионов граждан, которые отдали аферистам последние сбережения. Совокупный ущерб, причиненный вкладчикам, с трудом поддается подсчету. Эксперты оценивают потери граждан в сотни миллиардов рублей.

Современное состояние

«Лихие» девяностые ушли, а финансовые пирамиды остались. У всех на слуху история с компанией «Кэшбери», которая прекратила свою деятельность в 2018 году. Пирамида вкладывала миллионы долларов в рекламу, обещая вкладчикам 600% годовых. Для оболванивания граждан были привлечены артисты Ольга Бузова и Николай Басков, но мечты о сверхприбылях не сбылись. Компания прекратила свою деятельность по решению суда, основатель фирмы Артур Варданян обманул вкладчиков на 3 млрд рублей.

В некоторых случаях пирамидами становятся легальные финансовые организации. В 2007-м году на территории РФ была зарегистрирована компания «Домашние деньги», которая занималась выдачей микрозаймов. Через несколько лет активной деятельности фирма Евгения Бернштама сосредоточилась исключительно на привлечении денежных средств граждан. МФО выпустила облигации, обещая инвесторам 17% годовых. В 2018-м году на основателя компании завели уголовное дело по ст. 159 УК РФ. Микрофинансист Бернштам остался должен гражданам 10 млрд рублей.

Современные «пирамидостроители» активно используют информационные технологии. Они размещают рекламу в telegram-каналах, социальных сетях, на видеохостингах и финансовых площадках. Денежные средства вкладчиков принимаются на электронные и криптовалютные кошельки, а также на банковские карты. Согласно статистике центрального банка в настоящий момент в России действует несколько сотен интернет-проектов, имеющих признаки финансовых пирамид.

Как защитить свои деньги?

Пирамиды могут маскироваться под разные организации. Мошенники действуют под прикрытием микрофинансовых структур, МЛМ-компаний, потребительских кооперативов, биржевых брокеров и инвестиционных фондов. Несмотря на большое разнообразие организационно-правовых форм, мошеннические структуры имеют ряд общих признаков.

Пирамиды ведут агрессивную рекламную кампанию в СМИ, обещая гарантированную доходность, которая в несколько раз превышает среднерыночную ставку банковских вкладов. У псевдоинвестиционных организаций нет лицензии на осуществление деятельности на финансовых рынках. Пирамиды не публикуют бухгалтерскую отчетность и не ведут реальную экономическую деятельность. Денежные средства, полученные от вкладчиков, не инвестируются в бизнес-проекты.

Как уберечь свои деньги от мошенников? Прежде всего, внимательно изучите договор займа и иные документы, которые предоставляет финансовая организация. Покажите бумаги юристу и побеседуйте с незаинтересованными специалистами. Проведите небольшое исследование и соберите информацию, размещенную в открытом доступе. Обратите внимание на отзывы вкладчиков и мнение сотрудников финансовой организации. Никогда не действуйте на эмоциях и принимайте решения только после комплексной проверки.

Наши партнеры
© 2019–2020 ООО «Триумф Инфо»